Q.生命保険の民事信託スキーム活用は可能でしょうか?

Q.相続税対策のために保険を提案しています。
解約返戻金の低い期間に名義を変更することで、生前の相続税対策を行っているのですが、
認知症になった場合に名義変更ができなくなることがデメリットです。

保険の名義変更をするには、保険会社の理解が必要かと思いますが、
受益権として解約返戻金を移動させることは、現実的に可能でしょうか?

A:解約返戻金も債権なので、理論上信託財産にすることは可能です。
しかしながら、保険会社の実務が対応しているケースが非常に少ないです。

したがって、保険会社との交渉が必要になります。
場合によっては、商事信託での生命保険信託を提案しています。

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